За переводами с карты на карту теперь следят: что можно, а что нельзя делать по новым правилам
freepik.com
С 2025 года переводы между банковскими картами физических лиц попали под пристальное внимание контролирующих органов. Изменения в федеральном законе об отслеживании незаконных доходов обязывают банки сообщать в налоговую службу о широком спектре операций, включая обычные переводы между гражданами.
Особое внимание уделяется крупным транзакциям с примечаниями вроде «за авто», «аренда», «тур». Регулярные поступления от разных лиц могут вызывать подозрения в «серой» зарплате или нелегальной продаже товаров. Операции без явного назначения, особенно между незнакомцами, тоже подлежат контролю.
Чтобы избежать проблем, эксперты рекомендуют не принимать деньги от незнакомцев и использовать официальные сервисы сбора средств, например «СберСбор» или «ЮMoney». При постоянных переводах лучше оформлять договора аренды, займа или дарения. Важно не участвовать в схемах обналички через чужие счета — это грозит уголовной ответственностью.
При этом новых налогов на переводы не вводится. Налогом облагается только реальный доход, а не движение денег. Однако в случае подозрений налоговая вправе требовать документы и начислять штрафы.
Контроль призван бороться с незаконными схемами и повысить прозрачность финансовых операций граждан, поэтому стоит действовать честно и открыто.
