ЦБ назвал признаки мошенничества при снятии наличных

Банк России утвердил девять критериев, по которым кредитные организации смогут выявлять подозрительные операции при выдаче наличных. Теперь банки обязаны обращать внимание, если клиент пытается снять деньги в течение суток после оформления кредита, переводит на свой счет через СБП более 200 тысяч рублей или резко меняет номер телефона для входа в мобильный банк.

Подозрения вызовет и необычное поведение: снятие в нестандартное время, через банкомат вдали от привычных мест, на нетипичную сумму или непривычным способом. Еще один тревожный сигнал — резкий всплеск телефонных разговоров за шесть часов до операции.

В перечень ЦБ также вошли изменение характеристик устройства, с которого клиент проводит операцию, наличие на телефоне вредоносных программ и пять и более отказов в выдаче наличных за день.

Ранее в МВД предупредили о двухэтапных схемах телефонного мошенничества. Сначала аферисты звонят под бытовым предлогом и выманивают код из СМС. Затем перезванивают, представляются силовиками и, ссылаясь на тот самый код, убеждают жертву перевести деньги.