Банк России утвердил девять критериев, по которым кредитные организации смогут выявлять подозрительные операции при выдаче наличных. Теперь банки обязаны обращать внимание, если клиент пытается снять деньги в течение суток после оформления кредита, переводит на свой счет через СБП более 200 тысяч рублей или резко меняет номер телефона для входа в мобильный банк.
Подозрения вызовет и необычное поведение: снятие в нестандартное время, через банкомат вдали от привычных мест, на нетипичную сумму или непривычным способом. Еще один тревожный сигнал — резкий всплеск телефонных разговоров за шесть часов до операции.
В перечень ЦБ также вошли изменение характеристик устройства, с которого клиент проводит операцию, наличие на телефоне вредоносных программ и пять и более отказов в выдаче наличных за день.
Ранее в МВД предупредили о двухэтапных схемах телефонного мошенничества. Сначала аферисты звонят под бытовым предлогом и выманивают код из СМС. Затем перезванивают, представляются силовиками и, ссылаясь на тот самый код, убеждают жертву перевести деньги.